三十年后格局重塑票交所来了,本文关于格局论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。
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管理办法护航
12月8日,上海票据交易所开业,交易系统如期试运行.作为我国票据市场的新起点,票交所的成立将改变票据市场碎片化交易模式,通过纸质票据电子化和线上统一交易重塑票据市场格局.
中国人民银行行长周小川认为,上海票据交易所作为具备票据交易、登记托管、清算结算、信息服务多功能的全国统一票据交易平台,将大幅提高票据市场透明度和交易效率,激发市场活力,防范票据业务风险.据悉,票交所由央行牵头筹建,注册资本为18.45亿元.
从事票据承兑、贴现、交易、质押、保证业务的金融机构将分批加入票交所系统.票交所系统（一期）试点机构共计43家,包括35家商业银行、2家财务公司、3家证券公司和3家基金公司.央行支付司有关人士称,票交所的目标是三年之内尽快让电票占据票据市场的主导地位,至少占比达70%—80%.
通常,每项标准化产品上市,都会伴随相关交易规则的发布,以便实质性落地.就在票交所成立之前两天,央行下发了《票据交易管理办法》,对票据市场交易行为做出详细规范,旨在为新的交易制度护航.
从措辞上可以看出监管层对票据业务进行统一规范的态度.这次,央行出台的文件名称没有出现“直贴、转贴、再贴”等专有名词,而是用“交易管理办法”来勾勒票交所交易制度的轮廓.整体上,《办法》涵盖了纸票、电票、银票、商票,并在定义可交易票据类型的同时预留了扩容空间———“等可交易的票据”.
票据支付流程也将更为灵活,见票付款和影像确认皆可.此外,《办法》指定了上海票据交易所为票据市场基础设施,并由央行对票交所的运营进行监督管理.业界认为,作为票交所运行的基本规则,《办法》宣告了票据将步入标准化资产范畴.而票交所也在系统上线之前发布了纸票信息登记操作规程,其中最受市场关注的包括,凡在票交所登记了的纸票,贴现无需 和合同,对于登记的纸票,只要已盖电子章,纸票不能再线下转贴以及遵循谁登记谁保管的原则等.
架空“票据 ”
这令票交所的多项创新举措得以落地,并通过推动票据市场的电子化水平,杜绝屡禁不止的假票和克隆票、一票多卖等票据市场长期存在的诸多操作风险.
“从国内外经验看,金融市场基础设施建设是保障市场安全高效运行的关键.”在中国人民银行副行长潘功胜看来,相比其他金融市场,票据市场的基础设施建设相对滞后,不仅影响资源配置效率,也不利于相关风险的监测和防范,成为制约票据市场发展的短板.
不难看出,当前票据风险频发和金融监管要求提升是票交所出台的历史背景.之所以能够快速完成筹建,并在年内上线,主要原因在于今年以来票据风险事件频发,严重扰乱了市场正常运行.
公开资料显示,年初至今的一系列票据案已牵扯二十几家银行,涉及金额超百亿元,而就在近日,又有银行爆出票据风险事件.苏州银行12月2日在证监会网站披露的招股书显示,该行存在3起尚未了结、和承兑汇票转贴现事件相关的诉讼案件,涉诉金额达4.5亿元.
在不少银行票据案中,均有“票据 ”的身影.银监会曾在7月要求银行业金融机构检查是否和“票据 ”“资金掮客”等开展票据交易.对此,平安证券在分析中称,部分“票据 ”的非法经营助长了伪票据、非法集资等违规行为,外包票据 业务使得票据各要素风险均由 把控,放大了操作风险.而票交所的成立,将在一定程度上架空以往活跃在票据市场的 机构.
原因是“票据 ”未被纳入票交所试点.也就是说,外部“票据 ”作为还未得到监管部门普遍认可的票据交易参和者,未来发展将受到冲击,生存空间也将受到挤压.在 财经大学银行业研究中心主任郭田勇看来,票交所本身就是 机构,因此没有必要再邀请其他 机构参和.兴业研究公司也在分析中称,随着票交所的上市,外部“票据 ”将受到显著冲击,不能再以交易商的身份在市场中存在.
改变业务模式
从市场参和者来看,未来金融机构将显著受益,首先是商业银行.作为票据交易的主要参和者,商业银行将成为票据交易所的中坚力量.而在票据市场进入电子化发展新阶段后,商业银行现有的票据业务运作模式也将产生深刻变革.
“从商业银行的视角看,票交所对银行票据业务的经营模式、交易模式、盈利模式、风控模式和产品创新都将产生显著的影响.”在招商银行票据业务部副总经理李明昌看来,前中后台集中和流程一体化将成为未来票据业务的发展趋势.由于转贴现环节不再需要人工送票、验票、保管、托收等工作,前中后台集中运作非常必要.
而从交易模式来看,将体现为交易集中化、流程电子化以及交易专业化.“随着全部金融机构接入票交所系统,原来的线下交易转到线上,交易主体、监管主体、交易资金、票据信息等交汇于票交所系统,票据市场达到前所未有的集中.”李明昌认为过渡期后,票据的承兑、保证、质押、贴现、交易（转贴现买卖断和回购）、投资及清算等都将在票交所平台上操作,全流程实现电子化,且部分业务环节由系统自动触发.此外,原来的客户经理也将转为票据市场交易员,在票交所客户端或直连系统进行对话报价、报价修改、成交确认等操作,类似债券交易模式,这也对交易员的专业能力提出了更高要求.
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