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[摘 要]目前我国文化产业知识产权融资还处于初级探索阶段,主要存在包括法律、技术和人才等层面的融资约束、知识产权交易平台不健全以及产业价值链不完整等不利因素.应进一步完善知识产权融资市场,充分结合文化产业的特点与优势,多方面开展利用知识产权融资模式,大力促进文化产业的发展.
[关键词]文化产业；知识产权抵押贷款；资产证券化
[中图分类号]F062.9[文献标识码]A[文章编号]1002-736×(2012)04-0165-04
当前文化产业已经成为我国的国家发展战略之一,蓬勃发展的势头令人欢欣鼓舞.据国家统计局统计,2009年我国文化产业市场规模已经达到了约8000亿元人民币,平均增幅高达17％,高于GDP和第三产业的增长速度,文化产业将成为我国的支柱产业之一.文化产业投资回报率高,发展前景广阔,发展空间很大,但其属于重无形资产轻固定资产行业,其音像制品、出版物、计算机软件、电影电视作品的版权在为知识产权融资提供了丰富资源的同时,又与金融机构发放抵押贷款的规定相抵触,不符合要有一定实物资产作为抵押的条件,造成融资困难.2010年3月19日发布的《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的指导意见》指出：完善知识产权法律体系,切实保障各方权益.抓紧制定和完善专利权、著作权等无形资产评估、质押、登记、托管、流转和变现的管理办法,根据《中华人民共和国物权法》修订有关质押登记规定.由此可以看出,我国文化产业知识产权融资已经获得政策支持.
一、文化产业知识产权融资的特点
(一)融资形式多元化
文化产业知识产权的表现形式多种多样,包括著作权、商标权、专利权和特许经营权等.相应的其融资方式也较多,如将权利转让或许可他人使用,收取使用费；根据《公司法》规定可以利用权力作价出资,设立或投资于新的公司并获得收益；在银行等金融机构将文化产品产权抵押获得贷款；亦可将其资产证券化上市融资,等等.
(二)融资双方风险程度不同
文化产业知识产权属于无形资产范畴,无论是将其抵押还是资产证券化,权力所有权均不发生转移,仍然属于文化产品所有者.而文化产品的未来收益情况很难预测,知识产权的市场价值也难以估计,一旦融资出现问题,对文化产品所有者的权益影响较小,相反投资者的风险却很大.
(三)市场的可操作性弱
虽然我国知识产权交易市场已经形成,与知识产权相关的法律法规正在逐步健全,但真正服务于文化产业的产权交易平台数量严重不足.同时,文化产业产权制度还不明晰,知识产权融资市场成熟度不够,资本市场还不够发达,文化产业利用知识产权融资模式的市场操作实际较为困难.
二、文化产业知识产权融资模式分析
(一)传统抵押贷款模式
知识产权抵押贷款,通常指利用已被国家知识产权局依法授予专利证书的发明专利、实用新型专利、外观设计专利的财产权,以及已被国家工商总局商标局依法核准的商标专用权作抵押,从银行取得贷款,并按约定的利率和期限偿还贷款本息的一种贷款方式.
从1997年著名导演谢晋拍摄《战争》成都汇通城市合作银行为其贷款开始,文化产业利用知识产权抵押贷款就进入了人们的视线,金融市场与文化产业的合作越来越多,运作流程和模式也越来越清晰(如表-1所示).
从表-1可以看出,近年来我国电影电视业、动漫行业的拍摄启动资金越来越多是通过银行贷款得来的.具体模式是,文化企业以未来电影电视的出版权为抵押物,与银行签订贷款合同,到期偿还贷款本金和利息.一旦企业到期不能偿还贷款时,银行就会取得影片的版权.随着我国文化产业的不断发展,居民文化消费水平持续上升,影视业的发展潜力巨大.正是由于我国影视业的发展前景和知名导演、演员的无形号召力,许多银行开始无担保授信贷款,如电影《集结号》的拍摄.广播影视业利用知识产权抵押贷款的成功,给文化产业的其他行业带来了希望.2010年1月14日,北京银行与北京市文化局签订了“支持文化创意财产发展战略互助协议”.按照协议,北京银行即将在未来三年为以动漫片、文艺表演、古玩与艺术品交易为代表的文化创意企业提供100亿元的专项授信额度,并优先对北京市文化局保举的优异文化创意企业以及重点项目提供融资支持以及快捷安全的通道.这种利用文化产业本身所拥有的市场价值融资的模式,既解决了文化产业融资难的问题,也给文化产业注入了新的活力和动力.
(二)创新型抵押贷款模式
针对传统知识产权价值评估难、第三方担保风险大的问题,上海浦东新区的新型贷款模式给文化产业中的知识产权融资开辟了新的路径.传统贷款抵押的限制主要在于担保和无形资产评估方面,而创新型抵押贷款模式中为企业提供担保的是上海浦东生产力促进中心,其担保资金来源于两个专项资金：一个是科技企业信用互助专项资金,政府出资占50％、银行占40％、企业占10％；另一个是知识产权融资专项资金,政府出资占95％、银行占5％.贷款企业一旦发生坏账,由专项资金进行赔偿,分散了担保风险,形成了政府、银行、企业制衡机制.无形资产价值的评估是由上海浦东知识产权中心负责的,由专业的*机构经过调查分析对企业的知识产权价值进行评估更具权威性.
目前,全国各省市纷纷设立文化产业发展基金.如2010年12月22日,总规模30亿元的湖南文化旅游产业投资基金和总规模10亿元的湖南创业投资引导基金在长沙正式成立.2011年2月16日,江苏省委、省政府组建江苏紫金文化产业发展基金,初始规模为20亿元.这些基金为文化产业形成创新型融资模式创造了基础条件,如果能克服基金投资的局限性,使其面向更广大的文化企业,那么就能解决一部分企业融资难题.在新型文化产业融资模式中,文化产业发展基金可以作为第三方担保机构为文化企业融资提供担保,基金的来源由政府、文化企业和其他企业组成,这样可以降低发展基金的担保风险.另外,成立专业化的文化产业知识产权评估中心,为文化产业知识产权实行专业化的评估,向发展基金出具评估报告.经过发展基金对文化企业和文化产业知识产权价值审核合格后,就可以为其向银行贷款提供担保(如图-1所示).
这种新型的文化产业知识产权抵押贷款模式将政府、银行、*机构和文化企业融合成一体,既降低了银行抵押贷款的风险,又给文化企业带来了新的资金来源.
(三)文化产业版权证券化模式
文化产业版权包括著作权、商标权、专利权和特许经营权等,这些无形资产为文化产业版权证券化提供了有力的资产支持.资产证券化(asset securitization)是指,将资产通过结构重组转化为证券的金融活动.资产证券化的目的是,将缺少流动性的基础资产通过结构重组在证券市场上市,进而转化为流动性高的资产.
以文化产业版权使用费未来所产生的持续不断资金流为
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