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一切宏观政策都要为防风险服务,但防风险在不同场景之下有着不同的政策组合.
于2017年12月20日闭幕的*经济工作会议指出,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险,要服务于供给侧结构性改革这条主线,促进金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部形成良性循环,做好重点领域风险防范和处置,坚决打击违法违规金融活动,加强薄弱环节监管制度建设.
防风险放在首位,强监管将成为常态
如果给每年的*经济工作会议定一个基调,2013年是紧,2014年是松,2015年是松,2016年是紧,2017年就是“防风险”.
2017年*经济工作会议和往年最大的区别是,不仅部署了未来一年的8大重点任务,还锚定了未来3年的3大攻坚战,其中排在第一位的就是防范和化解重大风险.
防的是什么风险?会议给出了明确答案——金融风险.不管是地产、实体,还是金融机构内部的风险,根子都在金融,核心是管住不合理的杠杆.无论是以往实体经济负债驱动下的杠杆行为,还是货币宽松下金融负债驱动的繁荣,都将随着*经济工作会议定调“重质量、防风险”而遭遇终结.其一,过去粗放式、债务依赖型的经济发展模式将面临终结；其二,货币政策定调“边际收紧”,负债驱动下的金融繁荣终结；其三,地方政府债务面临转折,“花样式”地方债务驱动繁荣终结；其四,打破“僵尸企业”软约束势在必行,国企债务繁荣遭遇终结；其五,“租售并举”的房地产长效机制,负债驱动地产繁荣难以为继.
金融领域要针对前期商业银行自查暴露出的问题,重点深化对表外业务和同业业务实施“穿透式”监管,针对金融机构集团化、金融业务混业化的趋势,加强“一行三会”的信息共享,开展联合监管,消除监管真空；地方债领域,要坚决堵住违法违规举债的后门,建立发改、财政、审计和银监部门数据共享机制,加强信息披露,共同做好风险的前瞻性防范.
一切宏观政策都要为防风险服务,但防风险在不同场景之下有着不同的政策组合.
第一种场景：如果是经济开启新周期,增長和通胀明显上行,那么防风险意味着政策收紧,抑制经济过热.
第二种场景：如果经济增速明显下降,增长和通胀大幅下行,那么防风险意味着政策放松,维护经济底线.
第三种场景：如果经济波动不大,那么防风险就意味着保持货币财政政策的定力,把重心放在监管和整顿上.
不管从经济的客观情况还是这次会议的主观信号来看,第三种场景出现的可能性更大.
从中央定调来看,金融强监管将成为常态.值得注意的是,防控金融风险的重点内容是促进金融与实体经济、房地产和金融业内部的良性循环.此外,本次会议再次强调做好重点领域风险防范和处置,坚决打击违法违规金融活动.而实现上述目标的一个重要举措就是加强薄弱环节监管制度建设.
对于当前哪些领域是薄弱环节,从宏观上看,我国过去比较重视机构、牌照和人员的监管,在功能监管、行为监管上较为薄弱甚至存在大量空白.如何借助市场*机构,尤其是会计审计事务所和律师事务所的日常工作贯彻行为监管,这样既可避免一刀切,又能有效管住真正的风险点,这在理念上、政策制定上和日常工作中都是巨大挑战.此前金融工作会议强化了监管责任并进行了顶层设计,以强监管为基础的框架设计,监管协调,包括政策、规则、执行等层面的协调就更显重要.
货币政策的基调仍是稳健中性
防范和化解重大风险离不开稳健中性的货币政策.本次会议再次强调稳健的货币政策要保持中性,保持货币信贷和社会融资增速合理增长.值得注意的是,与2016年召开的*经济工作会议提出“调节好货币闸门”相比,此次*经济工作会议的提法变成了“管住货币供给总闸门”.同时,“努力畅通货币政策传导渠道和机制,维护流动性基本稳定”也变成了“保持货币信贷和社会融资规模合理增长”.这或许意味着2018年的货币政策相对于2017年要偏紧一些.2018年政策利率可能不会发生变化,官方信贷增速目标可能也会维持在12%～13%的稳定区间,但实际的信贷增速可能会比2017年有所下降.
而在汇率政策方面,2016年召开的*经济工作会议的提法是“要在增强汇率弹性的同时,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”,而此次*工作会议的提法为“保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”,删去了“增强汇率弹性”的表述.
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关于有效防控金融风险
摘 要：当前，随着国内外经济形势的发展变化及供给侧结构性改革任务的深入实施，我国经济发展面临的各种潜在性、隐患性问题日益凸显，并逐步渗透到金融领。
孙国峰:地方成为防控金融风险攻坚战重要战场
“近年来，随着金融科技在地方非传统金融业态的发展，我国金融风险高发区域也在一定程度上从传统金融体系转移至非传统金融体系、从中央转移至地方、从线下。
防控金融风险:中国和世界
防控金融风险依然是一个全球性议题。虽然2017年全球经济可以说实现了广泛复苏，但风险隐患犹存且不可轻视。2008年国际金融危机后，经过近十年的漫。
防控金融风险必须抑制炒作
李克强总理近日指出，要严防金融风险和腐败，积极稳妥推进金融监管体制改革。去年年底召开的 经济工作会议也明确提出，今年中国要把防控金融风险放。