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主题:财政论文写作 时间:2023-12-23

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说到底,财政和金融风险有流量问题,也有存量困境,核心内容是债务.要进一步明确划分省以下地方政府的债务清偿责任,清偿责任承担者不仅可以是真正的借款方,还可以是利益相关部门.

2017年7月14—15日,全国金融工作会议在北京召开.会议将金融视作国家重要的核心竞争力,将金融安全视为国家安全的重要组成部分,将金融制度作為经济社会发展中重要的基础性制度.金融在国民经济生活中的地位全面提升.会议提出了服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革三项任务.笔者认为,中国经济发展离不开金融,未来转型升级需要更先进、更稳定的金融体系,金融风险是一项始终应该高度关注的内容.

防范财政和金融的双重风险,从来就是维护国家经济安全的“一体两翼”.2017年《政府工作报告》中,“财政”和“金融”两个关键词出现的频率同为18次.多年来,积极的财政政策和稳健的货币政策并列组成了中国经济政策的行动方略,它们共同构成了稳定宏观经济预期、促进经济社会可持续运行的基础.《政府工作报告》指出继续推进财税体制改革和抓好金融体制改革是全面深化改革的关键环节.两个“牛鼻子”即是全面深化改革的切入点,也是以此带动其他改革取得实质性进展的抓手.数据显示,2016年全国一般公共预算收入达到15.96万亿元人民币,广义货币流量达到155.01万亿元人民币.在如此天量 流的规模下,财政和金融的任何“风吹草动”都可能影响经济增长,甚至危及国家经济安全.

说到底,财政和金融的风险有流量的问题,也有存量的困境.削减债务是核心内容,转化为近两年的主流话语便是“去杠杆”.债务危机到底有多可怕?无需赘言.这个世界,由债务引发的财政和金融风险“血案”,简直是数不胜数.譬如,作为一个20世纪30年代就跻身世界一流经济体,比肩当今日本的南美大国阿根廷,在过去一百年中,因为债务违约引发的政府破产至少有五回.债务危机的一系列后果,至今在这个国家挥之不去.1997年的东南亚各国,外商撤资诱发资产泡沫破灭,导致借款人无法偿还银行借款,最终导致了金融系统坍塌和财政体系崩溃.这也直接浇灭了该地区不少新兴经济体晋升为区域经济强国的愿望.2008年,以欧元区主权债务危机和美国次贷危机为代表的金融风暴,看起来是某些不经意导致的“黑天鹅”(偶然事件),实际上则是政府和市场不断放大杠杆之后的“灰犀牛”(必然事件).由此可见,尽早化解可能危及经济安全的财政和金融风险,是大多数国家面临的共同难题.

如何防范财政和金融的双重风险,避免债务问题向债务危机转化,或许是中国当前最核心的经济工作.

中国可能存在的债务风险

1.总体债务杠杆不低.分析整个社会当中,政府、企业和个人总共借了多少钱、有多少负债,有助于总体把握中国可能存在的债务风险.2016年,《中国社会科学》杂志首次发布了全社会杠杆率的估算数.全社会杠杆率被界定为债务总额占GDP比重.1996-2015年,这一数值从113%上升为249%.全社会杠杆率在2010年之前的年均增速为5.5%,而2010年之后的年均增速达到了9.5%.绝对数上,2015年的全社会债务总额为168.48万亿元.构成全社会杠杆的各部分中,居民部门负债占比约为40%,金融部门负债占比约为20%,政府部门负债占比约为40%.如果做一个静态的比较,在以OECD为代表的发达经济体联盟中,300%左右是全社会杠杆率的中位数水平,而世界银行公布的包含发展中国家的全社会杠杆率中位数水平约为200%.中国全社会债务水平位于上述两个阈值之间,基本符合当前经济发展阶段.

有意思的是,这个世界不是债务杠杆绝对值高就一定会出问题,也不是债务杠杆绝对值低就一定没有风险.比如,日本政府负债率长期超过200%,峰值达到过250%,加上企业和个人的债务,总杠杆早已超过300%.但时至今日,日本没有发生过显著的债务危机.再比如,欧元债务危机国中,意大利债务规模绝对水平只有日本的四分之一(2015),西班牙只有意大利的二分之一(2015).众所周知,意大利和西班牙的财政吃紧、金融脆弱,已经不是一两天的事.因此,看待债务问题引发的财政和金融风险,或许还不是单靠分析总杠杆水平能够弄清楚的.那么,从细分角度探讨债务危机的来源,会有新的启示吗?

2.政府债务从来都是个大问题.政府借钱的理由无非有两个:一是过去花多了要填补亏空,二是未来有开销要筹集收入.很长一段时间里,中国政府债务规模都不是问题.1978年以前,中国政府几乎没有正式的对外借款.少量的一些外债基本上属于社会主义国家间的“帮扶”.1998年,财政赤字和政府债务才进入人们的视野.为应对亚洲金融危机,兑现人民币不竞争性贬值的承诺,中国实施了积极的财政政策,用政府投资替代下滑的出口贸易来稳定经济. 财政赤字并举债借款是当时政府投资的主要来源.2008年,全球金融危机到来.具有戏剧性的是,因债而起的危机最终要靠借更多的钱来度过.只不过,金融部门和个人部门的债务转移给了救助他们的政府.中国亦再次启动政府投资稳定经济,4万亿元的 政府投资,以及数十万亿元的地方政府配套,着实给整个政府部门加了一把杠杆.

这里重点说说地方政府负债.2014年修订《中华人民共和国预算法》之前,地方政府是不能单列赤字的,更不能有名义债务.但随着城市土地价值提升和地方代行土地使用权出让权力的制度配套,用土地作为质押的地方政府举债行动自1998年“土地和房地产市场”放开之后便流行开来.各方普遍认为,不清楚规模,不了解偿付责任,是地方债务可能触发风险的两个主要方面.为此,2012年6月至2013年12月的一年半时间里,国务院主导了三次地方政府债务审计,全面对债务规模进行摸底并划分偿付责任.一个大致的结论是中国政府债务构成复杂(有各种类型债务),规模还不小(20万亿元左右).客观讲,中国地方政府债务对财政和金融稳定的冲击,乃至对经济安全的影响,或许还不同于其他国家.更广泛地看,除了政府,企业债务和个人债务的情况关系到整个借贷关系循环的稳定性,以及触发风险的可能性.

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