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保本基金论文参考文献：
保本基金自2003年面世以来历经十载磨砺,发展成为成熟、低风险的理财产品,正在为投资人保住投资本金构筑良好的防御盾牌.
10年保本风头正劲
文/ 龚得贵
十岁是人生道路上的一个重要标记,同样,作为保本基金而言,也迎来了中国基金发展史上重要的一刻.
保本基金自2003年面世以来历经十载磨砺,发展成为成熟、低风险的理财产品,正在为投资人保住投资本金构筑良好的防御盾牌.
“保本基金正在成为储蓄未来的良好工具”,一位有着多年保本基金持有人告诉笔者,即使在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下,保本基金为风险承受能力较低,同时又期望获取高于银行存款利息回报,并且以中至长线投资为目标的投资者提供了一种低风险同时又保有升值潜力的投资工具.
刚刚公布的基金半年报数据也证明了这点.银河证券统计数据显示,今年上半年,市场上参与平均计算的32只保本基金平均净值增长1.91%,而同期上证综指下跌12.78%,深证成指下跌15.60%,保本基金成为震荡市名副其实的投资防护盾.
从历史业绩来看,保本基金在长跑中表现出了较强的避险增值能力和善守能攻的独特优势,其在单边下跌市中相对抗跌,净值表现通常优于沪深300指数；而在市场上涨时期,保本基金可以及时调整风险资产比例,有望获取较高收益,相对债券型基金具备一定的业绩弹性.
也正因此,越来越多的投资者将目光转向了保本基金,比如近期发行的华润元大保本基金、中海安鑫保本基金、国泰目标收益保本基金等.海通证券数据统计,截至今年上半年末,国内已成立的48只保本基金中,绝大多数保本周期为三年.日前获批的华润元大保本混合基金是唯一一只保本周期为一年的保本基金.在业内人士看来,该基金在保障投资人本金安全和力求投资人资产增值的同时,大幅缩短了保本周期,提高了投资人资产的流动性,拥有较高的资金运用弹性.同时在华润元大两大股东“双品牌、双优势”的强势护航下,该基金“上不封顶,下有保底”的特性或将发挥地更为淋漓尽致,成为低风险投资者资产配置的坚实“后卫”.
从我国保本基金面世十年来的历史表现看,已初步展现这一品种“上不封顶,下可保本”的保本增值特性.据海通证券统计,自2003年首只保本基金发行以来截至2013年一季度末,市场上所有至少完成一个保本周期的保本基金100%实现了保本,且完整保本周期内平均年化收益率达14.75%,而同期定期存款利率平均仅为3.42%.保本基金能攻善守的业绩表现也日益得到稳健投资者青睐,为此在行业整体承受较大缩水压力的上半年,仅有保本基金实现37.32亿元的规模增长.
据悉,华润元大保本混合基金将对认购且持有到期的投资者提供“100%保本”承诺,包括净认购额以及募集期间产生的利息之和.业绩比较基准为一年定存税后利率,也体现了该基金追求绝对收益的定位.同时为了在保住本金基础上追求更大向上空间,华润元大保本混合基金投资于股票等风险类资产的比例可达40%.
今年以来,股市的跌宕起伏令投资者避险情绪不断升温,尤其是6月份股市的大幅震荡,再一次警醒投资者“保住本金”的重要性.在此背景下,低风险型产品成为投资者最爱,拥有投资“安全垫”,可保证投资者免受本金损失的保本基金,成为当前市场的投资亮点.
投资大师沃尔特.施洛斯也认为,保本比收益更重要.他的16条投资经验中,有一条很好地诠释了保本的内涵——“记住钱是你自己的,一般来说保存财富比挣钱更难.一旦你失去了很多钱,这将很难挣回来.”
从保本基金的过往业绩看,该类基金不仅实现了资金“安全垫”的功能,回报率相对其他理财产品亦拥有类比优势.
据Wind资讯统计数据显示,在股市大跌的2008、2011年,保本基金收益率分别超越股票型基金40、20个百分点；2007、2009年的牛市中,保本基金整体收益分别达64.53%、10.12%,超越同期偏债基金回报水平；市场环境较为动荡的2010、2012年,保本基金平均收益也战胜一年定期存款利率.稳健的回报表现加速了近两年保本基金的扩容,相对2008、2009、2010年发行的3只、0只和2只产品而言,2011、2012年市场共发行15、14只保本基金.截至2013年5月27日,今年以来仅半年的时间就有11只保本基金成立.
业内人士提醒投资者,保本基金认购优势相对申购较为明显,同时作为一种“股债兼修”的两栖类产品,或成为投资者未来资金储备不可或缺的工具之一.
从最近几年的表现来看,保本基金回报其实远不止“保本”.据众禄基金研究中心统计,保本基金2010年的平均收益率为5.53%,明显高于同期货币基金的收益率,也高于当前一年期的定期存款利率.在2007年和2009年的牛市中,保本型基金的整体收益分别为53.32%和15.78%,都超过了同期的偏债型基金.
保本基金的保本
文/ 许一山
今年以来,作为重要投资标的的股票、黄金等投资品种一直在低位急剧震荡,这种情形让不少投资人左右为难,钱到底该在何处投资?特别是对一些较低风险偏好者,尤其是有定期存款的人群,有没有一种产品既能优化资产配置、降低资产组合系统风险,又能保证本金无损失,并且还能获得一定收益的投资者?
《卓越理财》斗胆推荐：买保本基金.它是一种稳赚不赔的理财产品,遇到熊市保证我们不赔钱,遇到牛市又能取得比较好的收益.事实说明,自2003年首只保本基金成立至2013年,市场上发行的相当保本产品都好过同期多数股票型基金.
投资价值凸现
安全亦灵活,善守也能攻,是保本基金的重要价值特点.一般来讲,受建仓时点、产品特点及管理人的投资经验等因素的差异,保本基金的投资收益会受到不同程度的影响.
由于保本基金的产品配置要求以稳健资产为主,并在适当时机参与部分确定性增长的权益品种.因此比较而言,在影响保本基金投资收益的因素中,建仓时点也就是其运作的市场环境显得尤为重要.这其中主要包含两个方面：第一,债市是否有利从而使得保本基金资产运作达到安全线,为进一步增厚回报打下良好基础；第二,股市是否在未来存在机会进而可以博取较高收益.
结论：关于本文可作为保本基金方面的大学硕士与本科毕业论文保本基金论文开题报告范文和职称论文论文写作参考文献下载。
保本基金加速消亡投资者到期需迅速赎回
今年以来，完成转型或清盘的保本基金产品已有66只，究其原因，《资管新规》明确要求金融机构打破刚性兑付，明确将过渡期延长至2020年年底。曾经风。
75只保本基金今年来平均收益逾10
自去年11月央行启动降息周期以来，央行已第五次降息。有关学者预测，明年还有降息的空间。在此背景下，寻找一种稳健的理财方式成为投资者的首选，而保本。
天弘基金十年大资管之道
成立十年来，天弘基金打造了国内首只互联网基金“余额宝”、首只企业版互联网产品“星计划”、与天津银行合作推出“天天宝”智能银行卡……在互联网时代，。