家族信托财富传承奥秘,本论文主要论述了信托论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
信托论文参考文献：
全国“首善”曹德旺先生曾讲过这样一个故事：
获取财富的过程,就像远航的渔夫驾驶着渔船到大海中去打渔,他很幸运,打回来了几千公斤的鱼.
年迈的渔夫把这些鱼腌起来,并写了一张字条,如果他去世了,哪些归大儿子所有,哪些归小儿子所有.但渔夫很快改变了主意,因为他担心在去世之后,按字条把鱼直接分给两个孩子,他们会不知节俭,很快就吃完了;或者担心他们坐享其成,守着父亲留下的鱼,自己反而不思进取.
于是渔夫想了个办法,把腌好的鱼交给一个他信得过的人,如果渔夫不在了,由这个人按照渔夫的意志向两个儿子进行分配,不再一次全部分给两个儿子.渔夫这种办法就是最简单的信托.渔夫信得过的人是受托人,渔夫的两个儿子是受益人,腌好的鱼就是信托财产.受托人虽然直接持有信托财产,但他只有管理权,信托财产真正的受益权利人是两个孩子.
渔夫的故事,其实是告诉我们财富传承的一种工具——家族信托,它揭示了财富传承的奥秘.
不同于一般的信托产品,家族信托更像是一种保护机制,让家族财富甚至企业运营免于不确定性的冲击.作为家族财富传承的一种经典模式,家族信托在欧美富豪圈里已经流行了几百年.
洛克菲勒家族：传承六代的秘密
2015年6月,继产生了“美国第一位十亿级富豪”后,美国洛克菲勒家族又创造了一个新纪录——美国银行家、洛克菲勒家族“族长”戴维?洛克菲勒迎来百岁生日,成为世界最老的亿万富翁.
洛克菲勒家族是美国最显赫的家族之一.戴维的爷爷约翰?戴维森?洛克菲勒1870年创办标准石油公司,通过石油生意积累了巨额财富.
在20世纪的绝大部分时期,“洛克菲勒”就是“美国财富和权力”的代名词.“富不过三代”定律困扰着不少富豪家族,然而洛克菲勒家族从发迹至今已经绵延了六代.
1911年,依据休曼反垄断法案,标准石油被分拆,但洛克菲勒家族仍是美国最富有的家族,且经历六代人,从未引发任何争产风波.
当家族创始人约翰去世后,儿子小约翰继承了大量的财富,也因此承受了巨大的压力.1913年,一场激烈的劳资冲突使洛克菲勒家族在纽约的宅院受到袭击,这彻底改变了洛克菲勒家族传承财产的态度：一方面,小约翰选择了以信托的形式,将财富传承给后代;另一方面,他将大量家族财富拿出来从事慈善事业,他一生捐出了5亿美元,这个数字超过了他一半的身家,消解在民众眼中他的家族财富是原罪的印象.
据悉,洛克菲勒家族的信托本金自动传给受益人的子女,委托人把资产注入信托之后,即在法律上完全失去该资产的所有权以及控制权.受益人在30岁之前只能获得分红收益,不能动用本金,30岁之后可以动用本金,但要信托委员会同意.
这种机制使遗产始终是一个整体,家族企业既不会因为分家而变小或终止,也不会因为代代传递而被逐渐分割成若干个部分,可以发挥规模优势,获得更好的经济效益.
默多克邓文迪离婚：家族信托富人的防火墙?
在欧美发达国家,与洛克菲勒家族一样,即便是在数百年动荡中,也依然能实现家族财富的传承的名门望族不在少数,如人们耳熟能详的杜邦家族、沃尔玛·沃顿家族等,这些家族之所以能顺利实现财富传承并日益富足,无不得益于家族信托的保障与支撑.有人说,家族信托就是财富的“防火墙”,这一点,恐怕没有谁比媒体大鳄默多克更感同身受了.
2013年,默多克与邓文迪离婚闹得沸沸扬扬.这场离婚案大家最关心的就是财产怎么分?媒体猜测默多克可能愿意以10亿美元来结束两人14年的婚姻.而外界的数据却与媒体的猜测相差甚远.据悉,邓文迪离婚后仅获得价值不到2000万美元的补偿,仅是默多克134亿美元身家的九牛一毛.而这其间的奥秘,皆缘于家族信托.
默多克旗下新闻集团的决策权由A、B类股权双重*机制构成,其中A类没有*权,只有B类拥有*权.默多克家族持有新闻集团近40%的B类股票,其中超过38.4%的B类股票由默多克家族信托基金持有.
据美国证券交易委员会备案的GCM信托公司（默多克家族信托基金运营方）的文件显示,默多克与前两任妻子的四个子女是这个信托的监管人,四个子女不但拥有对新闻集团的*权,还可以在默多克去世后,指定信托的受托人.如此一来,新闻集团的控制权,实际上是掌握在默多克和前四个子女的手中.
资料显示,默多克至少设立了三个信托,这些信托帮助他达到了两个重要的目的——通过GCM公司运作的信托,他把财产分到两个最年幼的女儿手中,但限制她们介入公司运营,只能享受部分收益.同时,为防止邓文迪插手,新闻集团业务设置了防火墙.他们的离婚不会直接导致股权之争,也不会影响拆分后新闻集团的运作.邓文迪一向精明过人,但面对默多克的信托基金,她也束手无策.
由此看来,将家族信托比作富人的“防火墙”的确不夸张.
国内崭露头角：家族信托避免股权纷争
谈及家族信托与财富传承,大多数人都会对来自海外的洛克菲勒、罗斯柴尔德、肯尼迪等基业长青的百年家族津津乐道.不过近几年来,国内家族信托也开始崭露头角,其威力可从资本市场两个广为人知的正反案例中窥见一斑.
一个是2012年8月地产界女首富吴亚军离婚.其之所以被外界关注,就在于吴亚军通过设立家族信托实现资产的所有权与收益权的分离,避免了她和配偶蔡奎离婚波及到龙湖地产的股权变动,最大程度地保证了公司的平稳过渡和运行.
龙湖地产招股文件及年报披露,吴亚军夫妇早在龙湖地产上市前已设立一套良好的持股架构,以应对可能发生的包括婚姻变故在内的一些风险.
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家族信托需解密财富DNA
当金字塔顶端的富人越来越多，财富的传承便成了“理财界”的热门话题。有报告预测，2015年中国内地的高净值人士将达到200万人。同时，中国高净值人。
第三方理财家族财富传承业务
摘要：在大资管的时代背景下，中国高净值人群对“财富传承”的需求日益增加，在国内家族财富管理业务起步之初，对于第三方理财公司而言，能否抢占家族财富。
家族企业传承类家族信托模式其产品设计
家族信托为家族企业的传承研究提供了新的视角，相关学者可以以家族信托内涵作为出发点，从而对家族企业进行有效分析。要想解决家族企业传承问题，需要相关。
家族财富传承最佳之选
本文主要以家族财富传承中家族信托模式为研究的主要内容，通过对家族信托在国内的发展情况和其表现出的基本特征进行阐述，分析了其存在主要功能和应用优势。