网络金融犯罪案件查办难点和,本论文为免费优秀的关于犯罪案件论文范文资料，可用于相关论文写作参考。
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随着网络经济的迅速发展,第三方支付、网络信贷、众筹融资、云金融等金融创新业务蓬勃发展,互联网金融热潮席卷全国.互联网金融是一把“双刃剑”,在推进金融创新、促进经济发展的同时,也引起了诸多网络金融犯罪的滋生和蔓延,而且网络金融犯罪较之传统犯罪行为具有更强的隐蔽性.从某种程度上说,网络金融犯罪已经成为阻碍互联网金融进一步发展的瓶颈.因此,如何防控与治理网络金融犯罪,以维护互联网金融创新的可持续进行,已经成为我们亟需解决的重大课题.
一、网络金融犯罪的新类型
(一)网络信用卡犯罪
央行公布的《2013年支付体系运行总体情况》披露的数据显示：2013年,支付机构累计发生互联网支付业务153.38亿笔,金额9.22万亿元,同比分别增长56.06%和48.57%.当广大消费者享受着网上支付带来便利的同时,也引发了一种新型犯罪即涉网信用卡犯罪.从司法实践看,当前的网络信用卡犯罪主要有以下几种表现形式：一是网络钓鱼.即犯罪分子仿冒知名公司网站的URL地址及页面内容,或者利用真实网站服务器程序上的漏洞在站点的某些网页中插入危险的HTML代码,运用各种手段诱骗被害人登陆上述*,一旦被害人根据提示输入信用卡卡号、*,犯罪分子就利用骗取的信用卡*和*非法侵占被害人的信用卡资金；二是*侵入.即犯罪分子利用*软件,侵入他人电脑甚至金融机构计算机系统来窃取信用卡*及*,在客户和银行均不知情的情况下,直接用于网上转账或消费；三是偷梁换柱.犯罪分子通过各种途径截获客户信用卡信息等基本资料或通过专业软件进行反复测试有效期和卡片验证码,利用网上交易不需要出示真实卡片的便利,进行非法网上购物,从而侵占被害人的信用卡资金；四是围追堵截.即犯罪分子通过登陆移动运营商网站,冒充客户开通短信转移功能,将原本发给客户手机号码的短信转移到犯罪分子的手机号码上,进而截取客户手机动态认证码,通过互联网支付平台进行非法交易.
(二)网络*犯罪
网络*犯罪,是指组织者或者经营者以网络为载体,以暴利为诱饵,由上线发展下线并以下线发展人员数量或交纳费用为依据计算和给付报酬,牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定,情节严重的行为. 据国家工商行政管理总局、*部于2013年6月25日召开新闻发布会消息,近3年全国*机关共侦破*案件1.4万余起,抓获犯罪嫌疑人4.4万余名,与以往相比,*活动呈现出网络传播快、欺骗性更强、手段更为隐蔽等特点. 从会上公布的2012年全国十大*案例 来看,其中有4起网络*案件 ,通过租用境外服务器或者开设购物网站的方式,开展*活动,其犯罪波及全国各地,犯罪金额动辄数亿元,最高的达280亿元.去年上海市黄浦区人民检察院院受理的“家帝豪”系列网络*案,犯罪地点遍及全国31个省市.被告人曹某某注册成立家帝豪公司,开设购物网站,以推销网站销售商品为名,要求参加者购买5000元或者1万元的商品套餐获得加盟资格,并按照推荐发展加盟的先后顺序组成上下线关系,直接或者间接以发展人员的数量作为返利依据,不断发展他人参与*活动.截至2013年案发,在全国范围内发展*商近7万人,公司总收入人民币13亿余元.网络*犯罪与传统*犯罪的本质一样,都是依靠“拉人头”牟利.不同的是没有人身限制,不以商品为介质,因此更具隐蔽性与欺骗性.
(三)网络非法集资类犯罪
从目前的情况来看,互联网金融领域发生的非法集资行为主要集中在P2P网络借贷这一行业.这里的P2P网络借贷业务仅指狭义上的P2P业务.目前P2P网络借贷平台经营已从通过互联网开展业务、收取贷款*费用的“线上”模式,不断将重心转向发展营销队伍,向出资人提供理财产品的“线”服务,其*业务已由原本的资金供需撮合,逐渐演变为吸收公众存款、发放贷款,同时兼有发行单用途预付卡用于企业集资的行为.为了吸引更多的资本,一些P2P网络借贷平台对投资人的资金承诺保障本金,部分P2P网络借贷平台甚至承诺保障收益.这种“变形”模式与非法集资十分相似,存在一定的金融风险隐患.有报道显示已有上百家P2P网络借贷平台或倒闭、或“跑路”、或客户资金提取出现问题、或已经被起诉到法院、或已经在*局以非法集资立案侦查了.
(四)网络恶意操纵证券价格
自1997年3月华融信托湛江营业部推出网上交易系统,象征着我国证券网上交易的开始. 目前,国内115家证券公司都开通了网上委托业务.由于网络投资信息的实时性、全天候、无边界、及时性、丰富性和便捷性,越来越多的投资者依赖于通过网络获取股市信息和进行证券交易,这也为一些犯罪分子通过网络实施证券价格欺诈和操纵证券价格创造了有利条件.如：赵某操纵证券交易价格案中,其利用计算机侵入三亚某信托投资公司上海新闸路证券交易营业部的计算机信息系统,对该部待发送的委托数据进行修改,致使相关股票价格被抬高,其乘机抛售该股票获利数万元,造成营业部近300万元经济损失. 又如：上海某实业发展公司伙同丁某某等7人,在上海、北京、浙江等20多个省市、自治区,筹集资金54亿余元,在申银万国证券股份有限公司上海陆家浜路营业部等120余家营业部,先后开设股东帐户1500余个,采取以不转移实际控制权为目的的自买自卖、发布信息从而影响股价等方式,联合或连续买卖某股票,从而达到操纵股票价格的目的.
(五)利用网络炒汇
网络炒汇,又称外汇保证金交易,即通过国际互联网进行非法的外汇保证金交易,由境内投资人提供一定数额的外汇作为保证金,利用杠杆效应成倍放大交易资金规模,通过跨境网络交易平台进行外汇双向买卖.不法分子往往私自设置虚假网络交易平台,与境内投资者进行对赌交易,造成投资者巨额亏损的假象,从而将保证金据为己有；或者是通过频繁交易收取高额的委托佣金和手续费,给投资人造成资金亏空.这种方式是较早出现的网络金融犯罪手法.如：上海市黄浦区人民检察院*的娄某某等2人非法经营案,其与境外人员勾结,先后以两家境外公司名义在本市成立代表处,通过网络、报刊宣传,诱使客户向境外账户汇出300余万美金后,通过互联网从事保证金制度的外汇交易,造成严重亏损.娄某某等人则从中获取境外返还的高额佣金报酬.
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