朱云来:经济形势和结构改革,本论文可用于朱云来论文范文参考下载，朱云来相关论文写作参考研究。
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12月3日,由新华网主办、新华网海南分公司承办的“2016新华网思客年会”在海南召开.金融专业人士,中国国际金融股份有限公司前总裁兼首席执行官朱云来在“宏观经济形势与结构性改革”的专题环节中,发表了以“经济形势与结构改革”为主题的主旨演讲.
以下为演讲实录：
大家非常关注经济发展的走势,正好我也做了一些研究,也很关心中国经济未来的走势.我想,我的方法之一是,先看一看上一程是怎么走的,这样可能能够给我们对于未来的发展有一些启示.我们先简单、系统地看几个大的数字.
不断投资和扩大贷款,本质上是通货膨胀现象
第一,经济结构.从这里可以看出改革开放以来经济的发展,特别是后面十几年经济的迅速发展.但这里也有一个特点,我们的消费从2002年以后在系统地下降,我们的投资一直在系统地上升.出口曾经在2003年以后有比较系统的提升,但后来又回落到原点.我们再看看跟产出相对应的投资,可以看出,也是在同样的一个时间阶段里,投资在迅速地增加.大家不见得都意识到这样的一个数字,从2003年到2015年,我们已经累计投资了335万亿.这是我们GDP的多少倍呢?2015年的GDP最高是69万亿.投资、产值以及信贷之间,到底是什么关系呢?
所有正在投资的开工项目的全国总规模,有一个特点,一直跟信贷资产运用总额非常一致.另外,比如说产值,在2002年、2003年以后迅速拉开距离,在这之前,基本上比较一致.如果我们看虚线会发现,首先,所谓建设总额和债务,也就是信贷总额比从2002年的0.7,基本上处在比较水平的状态,升到了2013年的1.1.也就是说,我们建筑开工的总额跟债务或是信贷的总额几乎是1：1.但同时,我们正在建筑施工的总额和当年的GDP比例,有一个非常显著的变化.从2002年及之前的1左右,到2012年超过2,还在继续上升.因为从2012年以后,国家统计局年鉴上没有再继续发表.从这里可以看出,我们的迅速发展是以迅速的系统性扩大投资建设带动的.也就是说,如果过去,我们一年建设新东西的总额是这一年总GDP差不多一倍的总规模,现在我们变成两倍了.别忘了,现在我们的GDP已经是过去的3倍了.倍数的关系非常巨大.
从这里可以具体感受到,我们房屋建设的施工总面积和竣工的总面积,以及房屋建设中住宅建设的总规模、住宅施工的规模.柱图表示的是建设的总面积和竣工的总面积,可以看出,他们处于迅速增加的过程.还有一个重要的特点,这两根实线表示的是施工面积对于竣工面积的倍数,也就是说,铺了一个摊子,每年完成竣工的面积是施工面积的一小部分,你会发现这个数一直在攀升.什么意思?2003年、2002年以前,基本上建筑施工的周期是2年.施工总面积里面包括了当年竣工的总面积.因此,2：1,2的概念是有一半已经完成了,还有一半再用一年就可以完成了.现在这个数已经到了5、6,实际上可以看出,我们开了大量的工地,工地竣工的周期延长了大概3倍.这让我们感觉到,前面看到的投资其实是跑到这些工地上去了.
我们真的缺这么多建筑吗?我们看建筑面积不断的完成,竣工面积每年平均完成的数量没有太大的变化.实际上,我们的城镇居民以及农村居民平均住宅面积一直在上升,总量也非常大.比如,这里有一个概念,2010年第6次人口普查,我们测算了一下,总的面积估算应该是193亿平米,这只是城镇居民.这也跟这个系列其他的统计数据是一致.我们有几百亿城镇居民住宅,如果说我们的库存是7亿平米,那不是什么大事.问题是,我们面临的不是所谓去库存问题里谈到的7亿平米,而是我们的住宅总体存量已经达到了这么大（几百亿平米）,特别是还特别的贵.你看我们的房地产,从2003年开始,最上面是北上广深的,中间是35个大中城市的,但其实,这35个大中城市是31个省会城市加上几个计划单列城市.不要小看这35个城市,它们占了全中国房地产投资的50%以上.事实上,房价高到什么程度呢?我做一个假定,如果根据居民的收入,扣除居民的消费,剩下的是居民的结余,用这些结余,每年竣工的这些住宅,我最多能买的是底下写的这个,只有平均一千块,远低于现在市场上的.这是怎么来的呢?道理是,因为我们不断地投资,不断地扩大贷款,本质上这是一个通货膨胀的现象.我们的地产经济在总的经济里占比也很简单,建筑业的总产值,也就是所有建的房子,包括跟它们相关的煤炭、钢铁都包含在里面.现在我们的建筑总值在GDP总值的占比不断的攀升,从2002年到现在的30%,差不多翻了一倍.
结构改革,要看存量的结构
如果大家把中国所有国内的经济实体加起来看成一个总公司,那么,这个总公司的财务报表表现的,就是总公司的资产负债权益.这上面的数字统计到2012年,后面新的数字没有系统性地公布,但是根据前面公布的数字,我们到2012年的时候,已经是400万亿的总资产,其中,有200多万亿将近300万亿的负债,权益大概是100多万亿.后面的是估计,如果按照以前的趋势,2015年即使按照一个比较低的估计,也到了将近600万亿的资产.如果是比较高的估计,将近到700万亿的资产.2015年的经济总额是70万亿,这是差不多10倍的差别.我们更多的问题出在存量上,现在我们过多的投资还只是增量.
我们谈宏观经济的形势,我们谈结构改革,结构是什么?结构还要看存量的结构.这里面显示存量的结构,可以看出它的趋势.从1992年开发区热到宏观调控,到亚洲金融危机,再到金融危机的恢复,我们经历了这么一个周期,恢复到一个比较合理的状况.2003年之后,有了进一步的提升,但是到2006、2007年开始下来了,一直到了2012年.这些数字从负债率提升,到回報率降低,资产周转率下降,股本回报率和资本回报率下降,这整整地完成了一个周期.2012年以后,我们没有更具体的数字,没有继续公布,但是估计方向还是一直往下走.这就是我们一直说的经济下行的压力,这确实看到是在往下行走.
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