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保本基金论文参考文献：
股市的跌宕起伏和经济下行压力之下,市场上资金避险情绪浓厚,中低风险理财产品重回投资者视野,国债、银行理财产品、债券型基金、保本基金等稳健型产品受热捧,尤其是保本基金,以其“下有保底,上不封顶”的收益特征成为近期投资者关注的热门.不少基金公司迎合市场热点,积极部署发行保本基金,以满足投资者需求.
2015年下半年以来,保本基金就成为市场中的热门品种,2016年3月新发基金中,保本基金更是呈现一枝独秀的态势.但值得注意的是,已发行的逾百只保本基金业绩分化明显,零增长甚至破发者众.数据显示,截至3月21日,6只保本基金跌破净值,9只保本基金增长率为零.尤其值得注意的是,2月中下旬,市场中破发的保本基金一度超过6成.在当前债市收益下行、股市震荡不止、同类基金争相发行的情况下,保本基金的保本难度有所加大.但短期的市场表现并未给投资者带来多大影响,新发保本基金提前结束募集的情况已不鲜见,投资者依然热捧保本基金.
受投资者高涨的购买热情推动,压力倍增的基金管理并未影响各大基金公司的节奏,保本基金被提上议程并代替货币基金的位置,用以增加规模的脚步继续加快.由此,3月新发基金便成为保本基金的天下.
面对市场上不同保本周期、不同收益率目标的保本基金,投资者如何挑选一只适合自己的产品?业内人士指出,挑选保本基金需要参考基金经理过往业绩、基金公司投研实力、保本周期、收益率目标等诸多因素.
资料显示,目前绝大部分保本基金采取的是CPII策略,即固定比例投资组合保险策略.保本基金至少有60%的资金投向固定收益类,如债券、存款等；低于40%的资金投入股票等权益类资产.而保本基金成立之后,一般先通过投资固定收益类资产建立安全垫,然后通过权益类资产获取更高收益.因此,业内人士指出,在选择保本基金时,基金管理人的投资管理能力也是需要重点考察的因素.
当然,除了参考基金经理过往业绩和基金公司投资管理能力,投资者还要结合自身的风险偏好,对保本基金的保本范围、保本周期、收益率目标等因素进行选择.值得注意的是,不宜一味追求挑选最佳业绩的基金经理,选择和自身相适应的基金经理才是投资者需要遵循的基本原则.
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