国际金融新形势下中美金融监管体系比较对中国,本文关于金融监管论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。
金融监管论文参考文献：
自从2008年全球金融危机爆发以来,国际经济金融格局生了深刻的变化并步入新的稳态,新的国际金融监管框架也在逐步确立.面对各国近年来金融监管体系的变化,我国金融监管体系由该做何应对,为我国经济发展提供强有力的金融安全保障,是当下对于我国极为重要的现实问题.本文以后危机时代下全球金融经济发展新形势为背景,比较并分析了中国和美国金融监管体系的发展和变化,在中国现阶段金融监管体系的基础上,提出对我国金融监管体系的改革经验借鉴.
国际金融发展新形势
美国金融监管改革
金融监管改革的经验借鉴
引言
自从2008年美国次贷危机引发的全球金融危机爆发以来,全球经济进入了一个新的发展通道,全球经济发展重心从发达国家向新兴及发展中国家逐渐倾斜,美国经济在近两年的发展中有所好转,欧盟近年总体发展情况相较危机时代也有所缓解,相比之下世界新兴及发展中国家表现良好,这给西方发达国家以相应的时机来对各国金融监管进行了反思和改革.由此国际金融市场呈现出新格局和新态势,在此背景下中国的金融监管应该如何进行改革和完善来适应世界金融格局的新变化,中国又应如何借鉴世界主要国家的金融监管改革经验,来维护国内金融体系的稳定、提升中国金融的国际竞争力和国际影响力,成为亟需探讨的课题.
美国金融监管体系
（1）世界及美国金融监管体系发展回顾
20世纪30年代之前的国际金融监管趋势,主要是较少直接干预金融机构的日常经营行为,也就是通常所说的尊重市场选择,极少使用行政手段,在市场准入、业务范围等方面比较灵活和宽松.但在20世纪30年代的发生的大危机,致使当时的银行和证券行业遭受了前所未有的重大打击,并严重影响了经济社会的正常运行,由此,不论是理论界还是金融监管的实践派,都在金融监管的实践中开始反思过去,并对金融监管进行深刻的反省和改革.
20世纪90年代后金融区域化和国际化,加深了国际金融机构之间的竞争,金融机构通过兼并重组、扩大市场份额,出现了巨型金融控股集團.2007年底爆发的美国次贷危机及其引发的全球金融危机对全球金融体系及全球实体经济造成严重的打击和伤害,进而又迫使人们对于金融监管重新进行反思,推动美国以及世界各国加快金融监管改革.主要发达国家经济体达成了普遍共识,认为此次金融危机爆发的原因是因为对于金融监管的不足,迫使美国以及世界各主要发达国家迅速做出反应,对于监管理念、监管目标、机构设置以及监管手段等进行全面大幅度的改革.
2010 年 7 月 15 日,美国国会通过了《多德—弗兰克华尔街改革和消费者保护法》.这一金融监管改革法案旨在弥补监管缺陷,致力于保护消费者,防止系统性金融风险,并对引发 2008 年全球金融危机的投机性衍生品交易实施严格监管.该法案的出台,意味着美国又一次在全球范围内率先为危机后饱受诟病的金融监管体制建立新规则,以重新建立其在全球金融体系中的竞争力和领导权,并将为各国金融监管改革树立新的标尺.
（2）美国金融监管主要措施
第一,合并重组金融监管机构,加强美联储的透明度和职能范围.
新法案对现有的监管机构进行了重组,撤销了美国储蓄机构监理署 （OTS）,并将其合并到货币监理署 （OCC）,其部分职能则转移到美联储 （FED） 和联邦存款保险公司 （FDIC）.在新的监管体系下,美国的金融监管机构被整合为四家：美联储、联邦存款保险公司、货币监理署和国家信用社管理局 （NCUA）.
第二,成立金融稳定监管委员会,加强银行的资本要求,新的金融机构的破产和清算来防范系统性风险新法案将建立金融稳定监管委员会,负责监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险.该委员会的主要职责是找出威胁金融体系稳定的因素和监管漏洞,向各监管机构提出政策建议,并负责协调联邦和各州监管机构.在极端情况下,委员会有权批准美联储对大型金融机构强制分拆重组或资产剥离,以防范系统性风险.
新法案要求银行必须满足更高风险和规模的资本标准,并对银行控股公司提出了和商业银行同样的资本充足率要求,而且美国海外银行的持股公司也不例外.
第三,设立消费者金融保护局,加强投资者保护,加强对信用评级机构的监管以及对企业高管薪酬进行监督来加强对消费者和投资者的保护
根据新法案安排,美联储内部将设立消费者金融保护局,主要针对为消费者提供信用卡和按揭贷款等金融产品和服务的金融机构进行监管,以保证消费者在选择使用金融产品和服务时,得到清晰、准确的信息,避免遭受掠夺性条款及不公平、欺骗性金融交易的损害.新法案还通过了在美国证券交易委员会 （SEC） 内部设立投资者顾问委员会、投资者保护办公室以及巡视官来加强对投资者的保护.新法案还要求制订新的严格规定,以保证投资顾问、金融经纪人和评级公司的透明度和可靠性；强调华尔街经纪人的受托职责,即客户利益高于经纪人的自身利益.新法案在证券交易委员会内部成立了专门的信用评级机构监管办公室.该办公室要求评级机构提供完全的信息披露,并要求降低评级公司和被评级机构和承销商间的利益关联度,鼓励投资者建立内部信用评级标准,降低监管方和投资者对评级公司的依赖；允许投资者对不负责任的评级行为发起诉讼；证券交易委员会对长时间评级质量低劣的机构有摘牌的权力.为了限制金融企业过度投机,新法案将对企业高管薪酬进行监督,确保高管薪酬制度不会诱导对风险的过度追求.同时,在高管薪酬问题上给股东提供更多的话语权；允许监管机构强行终止金融机构不恰当、不谨慎的薪酬方案,并要求金融机构披露薪酬结构中所有的激励要素；对上市公司基于错误财务信息发放的高管薪酬,证券交易委员会拥有追索权.
第四,限制高风险的衍生品交易,加强对自营业务的管理以及加强对对冲基金和私募基金的监管来加强对金融衍生产品和对冲基金的监管
结论：适合金融监管论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文，相关智能金融对金融监管开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
改革和完善金融监管体系思路
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中国金融监管体系
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中国金融监管体系改革国内外成功经验借鉴
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