自贸区金融原则风险防范,本论文主要论述了自贸区论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
自贸区论文参考文献：
摘 要：自贸区在金融创新的过程中难免存在一些金融风险,为了保障金融行业能够稳步发展,需要掌握金融创新原则及风险防范的措施.基于此,本文首先分析自贸区金融创新的基本原则,阐述金融创新中存在的风险,通过加强政策的支持力度、促进业务多元化发展、建立监管机制等方式,防范自贸区金融创新的风险,旨在促进自贸区金融的发展.
关键词：自贸区；金融；创新原则；风险防范
金融创新需要增加新型的金融工具,变革传统的金融体制.实行金融创新虽然能够为金融、投资、贸易等行业带来更高的经济收益,但却是一个持续、缓慢的过程,需要央行、证监会、银监会等机构加强宏观控制和监督,平衡管控和开放之间的关系,促进自贸区的发展.
一、自贸区金融创新的原则
1.围绕经济目标
在金融创新的背景下,其目的无法脱离自贸区的经济而单独存在.目前,我国自贸区的经济发展,需要一系列的融资、投资的过程,但是贸易的需求量随着经济的发展而不断的增加,使得资金成为自贸区经济发展的支柱,尤其是上海、福建、天津、广东等经济发达的沿海地区.在金融创新时,需要围绕当地的经济发展进行改革,尽可能将融资、投资条件最大化的融入贸易之中,从而获得很多的融资和投资的便利,促进自贸区经济的发展.
2.结合金融政策
虽然自贸区在金融创新方面具有一定的自主性,但是不能完全的脱离国家的方针政策.目前,自贸区仅仅是国家经济发展整体的组成成分,因此在创新的过程中,需要结合国家的金融政策、改革方向,保障金融创新的目标、内容、方式等,符合国家金融发展的方向.一旦自贸区金融创新脱离国家的金融政策,那么便会在一定程度上扰乱国家的发展战略,同时影响自贸区金融创新的效果.因此,在金融创新时需要结合国家的金融政策、改革方向、发展战略,才能使自贸区的金融行业更加稳定的发展,从而提高自贸区的经济效益.
3.明确金融主体
目前,金融机构要想更好发展,就需要了解市场的实际需求,同时大量的出现在大城市中,自贸区是地区经济发展的重要区域,具有丰富多样的金融机构.自贸区在金融创新方面,需要将金融机构作为发展的主体,而金融机构是否具有规范性,则直接影响着金融创新的效果.在金融创新期间,需要在市场中推行创新的制度、法规等,限制不正当金融交易的行为,形成推动自贸区经济发展的力量.
4.坚持风险防范
在金融行业中,隐藏的风险有很多的类型,每一种风险都直接或间接影响着金融创新的成果.因此,自贸区在金融中,需要时刻防范金融风险,特别是试点自贸区,在创新中缺乏实战经验以及可参照的对象.防范金融风险需要作为金融创新的重要工作内容,进行金融创新之前,需要深入的了解自贸区经济的发展现状、存在的问题等,加强对金融风险的认识,分析可能存在的风险,做好预防措施以及应急措施.
二、自贸金融创新存在的风险
以上海自贸区为例,分析金融创新存在的风险.我国境内的居民能够在跨境时自由的使用人民币,不仅能够加快人民币国际化的步伐,也为国家贸易提供了便利.但只要身居自贸区中,无论参和主体是居民或是非居民,都能够自由的使用人民币,增加了人民币向外转移的速度,从而使金融创新存在资金外流的风险.
在金融市场中,境内的资金成本要高于境外,同时如果银行处于自贸区内,其实际的存款、贷款的利率就会明显的低于其他地区的利率,从而吸引大量的优惠政策.对银行而言,利率市场化会增加银行自身的表象业务,虽然拓宽银行的业务渠道,但是具一定的风险,对监管、内部控制的要求更高.
自贸区进行金融改革时,汇率风险是主要的风险形式之一.据了解,东南亚很多国家尝试过金融改革,将汇率市场化,但是由于经济、能力以及经验等因素的不足,常常出现半途而废的现象,形成大量的资金泡沫和债务.根据上海自贸区的发展方案,开放人民币的资本,以此为基础提高兑换人民币的自由程度,但是会吸引更多的货币涌入上海自贸区,影响人民币的升值空间,从而形成一定的金融风险.
三、自贸区金融创新的风险防范
1.增加政策的支持力度
自从公布自贸区金融创新的政策之后,在一定程度上促进了金融行业的发展.因此,为了能够提高金融政策的可操作性,相关的金融部门需要对已经颁布的政策进行细化,使金融政策可以符合自贸区金融创新的需求,保障金融机构的权益.在国家政策方面,央行制定了关于自贸区金融审慎管理以及分账核算等相关细则,并建立了核算银行账户的系统,增强政府宏观调控的力度.另外,银监会发布了三项自贸区金融创新监管制度：银行检测报表制度、业务风险评估意见、高管和机构准入制度,赋予四家中型银行*离岸业务的权利.证监会关于支持自贸区金融创新的政策已初见雏形,对于促进自贸区的经济发展具有重要意义.就上海自贸区而言,保监会已经同意开设航运保险的业务,取消再保险公司、保险中心设立分机构的审批程序,给予自贸区内金融行业自由的发展空间.
通過金融政府建立针对性较强的政策,能够有效的促进自贸区金融创新的发展,防范金融风险.但是,在实施政策的过程中,需要金融机构的全力配合,结合金融创新的原则,一旦再金融创新中发 融风险,便可以根据上述的政策,指定合理的解决措施,降低风险造成的损失,促进金融创新改革.
2.促进多元化业务发展
就自贸区金融创新而言,建立风险管体体系是重要的工作内容之一.在央行颁布审慎管理细则和账户核算细则以后,部分金融机构根据当然的整个,选择符合条件的个人、机构,为其设立自由的交易账户,再以此为基础,增设融资业务和资金划拨业务.同样以上海自贸区为例,使用备案制代替原有的企业对外投资的审批制,利用该项政策自身的优势,在管委会的帮助和监督下,使得上海汽车集团所有的子公司、子机构,在短短一周之内将对外投资得备案收入囊中.由此可以说明,增设金融机构的业务,使之呈现多元化趋势,促进能够提高业务的*效率,节约企业的资金成本,还能够推动自贸区内金融行业得创新,加快经济发展的步伐.
3.加强资金监管检测
自贸区的货物交易一直遵循“一线开放,二线管住”准则,但是资金却无法采用同样的方式,一线无法完全对资金放开,二线也无法百分之百的管住.由于资金在进、出的过程中,收益会产生一定的变化,形成套利资金,从而形成了对金融开户对象的控制,增加违约的成本,提高企业的金融信用.另外,要严格管理自贸区中的境外资金,加强对账户的监管,监测其资金的用途,一旦发现资金的运转是为了获得更多的套利,应结合相关的政策进行干预,保障金融创新的稳定性.目前,在自贸区中将境外贷款归为“特别账户”,同时对资金的用途进行了严格的规定,建立资金信息监管平台,将征信、海关、税务、工商等部门的信息进行公开、共享,同时监督企业资金的流动方向,为自贸区金融创新建立稳定的环境.
4.加强机构内部管理
就上海自贸区而言,在自由汇兑人民币、利率市场化的环境中,为了更好的防范金融创新的风险,需要建立完全披露信息的制度,实行巴塞尔协议.一段时间以后,央行已经能够掌握、了解资金的流动现状,便可以调整披露信息的频次和内容,但是需要建立披露信息的指标.例如：金融机构或者银行,单日操作的跨境资金大于单日标准差的三倍或以上,那么机构或者银行便需要应央行的要求进行信息披露,保障金融创新的安全性和稳定性.
四、结语
综上所述,自贸区内金融的创新主要为了适应经济的发展.开展金融创新工作时,需要围绕经济目标、明确金融主体等原则,深入分析金融创新过程中可能遇到的风险,加强内部的管理和监督,促进金融业务多元化发展,一旦再创新中发展风险,需要以积极的态度面对,并及时采取防范措施,从而促进自贸区金融创新,推动经济稳定的发展.
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结论：关于自贸区方面的的相关大学硕士和相关本科毕业论文以及相关上海自贸区都没人了论文开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
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