国际反洗钱工作机制和监管经验,本文是一篇关于反洗钱论文范文，可作为相关选题参考,和写作参考文献。
反洗钱论文参考文献：
金融机构承担着社会资金存储、融通和转移等职能,对社会经济发展起着重要的促进作用,同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易做掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金,企图将非法来源资金合法化.伴随着中国企业“走出去”和人民币国际化进程的推进,“一带一路”等多个国家全球战略的实施,近年來中资银行国际化战略步伐明显加快,在获得更广阔市场空间的同时,也面临着不同以往的经营风险,这其中就包括境外金融监管机构对当地中资银行开展的反洗钱调查.仅2015年以来,意大利、美国和西班牙等国的金融监管机构,对中国四家大型商业银行当地分支机构开展了有关反洗钱调查,反洗钱风险防控已逐渐成为中资银行海外机构面临的一项重大挑战,其重要性和紧迫性自不待言.
国际反洗钱工作机制和监管经验
1986年,美国颁布《洗钱控制法》,该法律是世界上首部将洗钱定为犯罪的法律.31年来,国际反洗钱工作机制不断完善,工作经验不断丰富,美国、英国、德国、日本和中国香港等国际重要金融中心所在国和地区长期致力于打击洗钱活动,积累了大量洗钱监管的成功经验.
美国反洗钱机制
美国的反洗钱工作机制可追溯至1986年,其颁布的《洗钱控制法》明确了“运送货币工具洗钱罪”,但该法仅适用于金融交易所涉及的资产为“特定非法活动”（SUA）所得的情形.“9.11”事件促使美国国会通过了《爱国者法》,先后设立政策协调委员会和国家反恐中心,在财政部设立恐怖主义和金融情报办公室,全面强化其国家反恐融资体系.《爱国者法》主要适应反恐及反恐融资工作需要,特别选择从打击洗钱和恐怖融资活动的角度加强对境内外金融机构的管理.
此外,美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）会不定期地公布针对组织及个人的贸易金融制裁名单,一旦有组织或个人名列其中,就会丧失进入美国乃至全球金融系统的权利,所有美国人员和机构都必须遵守OFAC制定的法规.美国财政部下设的犯罪执法网络（FinCEN）是美国金融情报中心,通过整合来自金融领域、执法机关和工商业的信息情报,成为实质上跨境金融信息的共享平台.
英国反洗钱机制
作为重要的国际金融中心和主要毒品消费国,近年来,英国面临严峻的反跨境犯罪和反恐形势,因此反洗钱职能部门众多,体系较为完善.为应对洗钱犯罪活动出现的新的严峻形势,以及按照国际统一标准执行反洗钱工作,2003年和2013年,英国两次对国内金融监管制度进行改革.和金融机构相关的英国反洗钱监管规定共分为四个层次,包括议会制定并通过的法律、议会授权财政部制定的行政法规、监管部门出台的监管规定和行业自律组织发布的反洗钱指南,见表1.
德国反洗钱机制
德国从1992年开展反洗钱工作,经过多年的探索和实践,逐渐形成了一整套适合其国情的反洗钱工作体系.德国反洗钱工作机制由法律体系、执法体制构成.目前,德国反洗钱的三大法律基础是《德国刑法典》（第261条）、《德国反洗钱法》和《德国信贷机构法》.
和其他国家不同,将审计手段有效运用于反洗钱监管,是德国开展反洗钱执法工作的一大特色.金融监管局通过审计公司的审计,获得金融机构的年度审计报告,而根据金融监管局规定,审计报告应有反洗钱信息,反洗钱信息会通过审计公司的年度审计报告或其他审计报告送达金融监管局.金融监管局有时也会主动到金融机构进行反洗钱检查,但更多的是委托某个审计公司代为审计.
日本反洗钱机制
日本反洗钱工作由政府及金融机构、司法、 、海关和外交等众多部门协同完成.作为FATF成员之一,日本政府严厉打击恐怖主义融资、黑社会等地下钱庄,尤其是重点打击证券地下融资.2003年7月,日本国会通过了《地下钱庄金融对策法》,旨在强化对 和无证营业的惩罚力度.除《地下钱庄金融对策法》外,近年来,日本政府制定出了几项反洗钱法律法规,包括《对有组织犯罪处罚法》《本人确认法》《对有组织犯罪处罚法的修正》《贩毒取缔法》及其修正法和《对可疑交易的申报制度》等,均体现了日本缜密立法的反洗钱机制.
中国香港反洗钱机制
香港财政司财经事务及库务局（FSTB）是香港反洗钱主管部门,为打击洗钱和恐怖融资活动,香港成立了“打击清洗黑钱及反恐融资 统筹委员会”（CCC）,负责制定反洗钱和恐怖融资的整体政策,构建制度框架,统筹特区政府各部门的反洗钱及反恐融资的政策及措施以符合国际标准.香港反洗钱法律体系分为三个层次,分别是基本法例、国际规则和行业指引,见表2.
反洗钱制裁对金融机构的影响
近年来,美国政府以违反《爱国者法》、OFAC规定为由频繁对一些跨国金融机构开展反洗钱调查、处罚或是制裁,所涉及的范围广、力度大、影响深、色彩浓,给一些金融机构不仅带来巨大损失,而且还严重影响了国际声誉,甚至是相关海外分支机构的正常经营.除美国外,近年来一些FATF成员加大了本国跨境银行的反洗钱管制力度,开展所谓的反洗钱调查.
美国对国际金融业反洗钱的严厉监管
长期以来,美国对外国金融机构的制裁均援引国内法或使用美国总统行政令,其制裁名单不依据联合国安理会发布的制裁决议,一旦金融机构交易对手涉及OFAC名单,就有可能遭到美国的制裁.此外,美国还援引国内法的“长臂管辖”原则,只要美国认为某一外国人或外国金融机构参和了洗钱活动,即使该机构在美国没有分支机构,也会受到美国的制裁.表3为近年来国际金融机构遭受美国反洗钱制裁的典型案例.
中资银行海外分支机构遭遇国际反洗钱调查
近年来,中资银行海外分支机构频繁遭遇当地政府金融监管机构、警方、检方的调查,涉及意大利、西班牙、美国等国家.我们根据境内外媒体公开报道情况,汇总了2015年以来中资银行海外分支机构遭遇当地有关部门反洗钱调查的四起典型案件,见表4.
结论：关于反洗钱方面的论文题目、论文提纲、银行员工反洗钱心得论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
国际地方政府债券监管经验与对我国的借鉴
摘要：本文介绍了以美国、日本、欧盟等国家和地区为代表的发达经济体地方政府债券市场发展基本情况、先进经验和做法，最终结合我国地方政府债的现状提出了。
国际宏观审慎监管经验对我国
摘 要：作为反思国际金融危机后教训的核心成果，宏观审慎从宏观的、逆周期的视角，成为防范金融体系顺周期波动和跨部门传染的系统性风险、维护货币和金融。
金融机构反洗钱遵循方案审计监管策略分析
摘 要：国外实践证明，反洗钱监管机构要求金融机构开展反洗钱遵循方案审计，报告反洗钱遵循情况。现有文献表明，金融机构开展反洗钱遵循方案审计可以提升。
基层金融机构反洗钱工作有效性存在问题
[摘 要] 当前社会经济与科学技术不断发展的条件下，基层金融机构的发展备受关注。而基层金融机构反洗钱工作作为一项十分重要的组成部分，關系到我国金。